是新聞網 記者/林偉志
圖/unsplash
長期投資美股回報如何？數據顯示，若十年前進場，標普500指數累計報酬率達242%，而標普500成長指數更高達314%，多出72%，顯示長期布局美股，特別是成長型股票，回報更可觀。
標普500指數自1957年成立以來，長期年化報酬率超過10%，展現穩健增長能力。而標普500成長指數表現更加優異，年化報酬率常超越標普500指數。
舉例來說，若於2014年聯準會結束量化寬鬆時進場，標普500指數的三年、五年、十年累計報酬率分別為38.3%、73.9%、242.5%，均優於道瓊工業指數。
然而，標普500成長指數同期表現更佳，不論投資年限長短，報酬均超越標普500指數，且投資年限越長，兩者的年化報酬率差距越明顯，突顯成長型投資的長期優勢。
再拉長投資年限來看，假設於2004年聯準會結束低利率政策、啟動升息週期時進場，3年與5年的投資期間正值升息循環及2008年金融海嘯。由於成長股在市場逆風中修正幅度較大，此階段標普500指數表現優於標普500成長指數。然而，隨著投資時間延長至10年、15年或20年，標普500成長指數憑藉更高的增長潛力，累積報酬率已超越標普500指數，展現長期投資成長型股票的優勢。
簡而言之，在市場動盪中，標普500展現相對穩健的優勢，但放眼長期，標普500成長指數憑藉更高的成長潛力，績效表現更具吸引力。
目前國內上市的規模前兩大美股市值型ETF中，元大S&P500(00646)追蹤標普500指數，復華S&P500成長(00924)則追蹤標普500成長指數。兩者在2024年表現亮眼，報酬率均超過30%。其中，00924以43.9%的回報率略勝一籌。
主要是00924聚焦美國大型成長潛力企業，例如博通、蘋果、特斯拉、Meta、微軟、Alphabet、亞馬遜、輝達等BATMMAAN八大科技巨頭，並且權重配置更高，進一步拉升其績效表現，整體報酬優於00646，展現成長型投資的優勢。
總結來說，00646與00924均是參與美股投資的不錯選擇，只要堅持長期投資，兩者都能為投資人帶來亮眼回報。然而，若著眼於成長潛力，專注布局成長型股票的00924更具優勢，更能享受經濟與科技發展帶來的紅利。
*任何投資都有其風險，投資人應謹慎評估，並承擔風險及自負盈虧